什麼是 VASP ?
VASP （Virtual Asset Service Provider）即虛擬資產服務提供者，其定義源自於金融行動工作組織（FATF），是指提供虛擬資產交易、移轉、保管與發行的實體或平台，涵蓋的服務類型共五大類，分別為：
- 虛擬資產與法定貨幣間之交換
- 虛擬資產間之交換
- 進行虛擬資產之移轉
- 保管、管理虛擬資產或提供相關管理工具
- 參與及提供虛擬資產發行或銷售之相關金融服務
什麼是「洗錢防制登記」？跟「洗錢防制法令遵循聲明」有什麼差別？
金管會為了強化台灣 VASP 業者的洗錢防制監管，於 2024 年 11 月 30 日正式實施「洗錢防制法」第 6 條修正條文，要求 VASP 業者需完成洗錢防制登記，才能繼續提供虛擬資產服務，如果未完成洗錢防制登記仍繼續提供服務，除了會面臨高額罰金，未來還可能涉及刑責；相較之下，「洗錢防制法令遵循聲明」則沒有對應罰則。
VASP 業者完成洗錢防制登記的標準是什麼？
金管會以投資人保護及企業穩定營運作為審查核心，並提高反洗錢及打擊資恐標準、加大業務監理強度，要求 VASP 業者需完全符合資安配套、透明揭露、用戶保護、經營安全性及財務健全性等要求，才能完成洗錢防制登記。
完成洗錢防制登記對 VASP 業者的意義是什麼？
對 VASP 業者來說，完成金管會要求之洗錢防制登記是永續經營的重要里程碑，規範台灣虛擬資產產業的營運與內控，因此用戶未來在使用 VASP 服務時會需要配合遵守一些合規流程，但這些安排都是為了提升投資人安全與市場的健全發展，這也凸顯未完成洗錢防制登記的業者將不在監管範圍內，使用風險相對高，呼籲投資人選擇已完成洗錢防制登記之合規交易所，降低不必要之投資風險。
VASP 業者完成洗錢防制登記後，風控會變嚴格嗎？
金管會要求 VASP 業者需完成洗錢防制登記，旨在確保 VASP 業者符合法規的要求，健全 VASP 市場秩序。
MaiCoin ／ MAX 的出入金風控機制皆以《洗錢防制法》、《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》、《詐欺犯罪危害防制條例》、《金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法》等法規，作為平台設置風控相關機制的指引，不會因故隨意變更審查流程及順序。
